FP（ファイナンシャルプランナー）を目指したきっかけ

元々は旅行会社に勤務していた際に友人に勧められて読んだ「金持ち父さんと貧乏父さん」という本がきっかけでした。
「お金に対しての知識がないと損をする」と思い、インターネットでお金に関する資格があるか調べて見つけたのがFPの資格でした。

いまでこそ、FPの資格は有名ですが、その時まだFPという資格が広がっていなかったという認識です。
FPの勉強は始めましたが、その時はまだ「FPを仕事にしよう」とは思っていませんでした。

ただ、もともと人と話すのは好きでしたし、人に物事を教えることが好きだったので、勉強していくうちに「学んだことを多くの人に伝えていきたい」という思いに変わっていきました。

FPに必要な資格

FPの資格は3級、2級、1級とあり、それとは別にAFP、CFPという資格があります。

私は大手生命保険会社に勤務しながらFP2級とAFPの資格を取りました。
勉強の仕方は人それぞれかもしれませんが、私は過去問を解き、分からないことがあればテキストを開いて覚えました。

特に始めてFPの勉強をスタートした時は聞きなれない言葉が多く、言葉を覚えるだけで大変でしたが、何度も繰り返し勉強することで覚えました。
FP3級の試験はさほど難しくなく、生活する上で役立つ知識も多いので、FPに興味がなくとも勉強する価値はあると思います。

また、FP業務に付随する資格として生命保険募集人、損害保険募集人、証券外務員の資格が必要でしたので、続けて取得しました。
これらの資格は入社後に取得できます。
難易度はさほど高くないので慌てて勉強する必要性はないと思います。

大手生命保険会社のFP部門に転職

旅行会社を退職して、大手生命保険会社のFP部門に転職をしました。
保険会社ではあったのですが、投資信託の取り扱いもしていたので、運用の知識も得られると思い、その会社の試験を受け合格しました。

独自の研修もあり、教育体制がしっかりしていたので、在職中に必要な知識やノウハウを学ばせてもらいました。

今でもすごく感謝をしています。
ただ、だんだんと仕事をしていくうちに『いつの間にか「FP=保険販売」になっているのではないか？』という認識が強くなってきました。

FP=保険販売員？

様々な相談に乗りつつ、保険や投資信託をお客様に勧めて契約してもらわないといけない、特に保険は契約してもらえないと会社に残ることができませんでした。

必死に保険の案内をすることが多くなり、自分がやりたいFP業務からどんどん乖離してしまっていることに気づきました。
そんな中、投資信託の取り扱いが中止されることが決まりました。

どうしようか迷っていたところ、上席が「独立してFP会社を作るから来ないか」と声を掛けてもらい、転職を決断しました。

独立系のFP会社に転職

不動産に関する相談が多いのですが、資産運用、ライフプラン、タックス、相続、保険と幅広くお客様と話をする機会が増えました。

相談を受けることで費用をいただく機会も増え、よりFPとしての知識、ノウハウを学びたいと思うようになりました。

相談業務以外にもセミナー講師、弊社は投資助言業の資格を持っているので、運用に関するアドバイスをすることで費用をいただいており、「FP=保険販売」の認識が徐々になくなっていきました。
今でも保険の提案はしますが、様々な選択肢がある中の一つとして保険を提案できるので、今の会社に入社して良かったと思っております。